리츠의 의미와 투자 전략

전국적으로 재테크 열풍이 불고 있어요. 가만히 있다간 벼락거지가 될 수도 있다는 위기감에 비롯된 것인데요, 집값이 유래없이 상승하다보니 더이상 월급만으로는 무엇을 못하겠다는 생각이 보편화된 것이죠. 하지만 그렇다고 해서 준비도 되어 있지 않은 상태에서 주식이나 부동산 투자를 직접 하기에는 무서우신 분들이 많을 거에요. 그래서 그 대안으로 펀드를 많이들 하시는데요, 우리가 흔히 가입하는 펀드는 주식 시세와 연동이 되는 주식형 펀드가 많아요. 그래서 주식시장이 악화되면 수익률도 같이 추락하는 경우가 많죠.

 

이런 경우를 대비하여 리츠에 투자하는 것도 한 방법이에요. 그렇다면 리츠란 무엇이고, 어떻게 투자해야 하는지 구체적으로 공유해볼게요.

 

 

 

 

리츠의 의미에 대해서?

 

 

리츠는 영문으로 Real Estate Investment Trust 라고 하는데요, 한국말로 직역하면 부동산투자신탁을 의미해요. 즉, 부동산에 투자하고 그 부동산으로부터 나오는 수익을 취하는 펀드라고 볼 수 있죠. 상업용 부동산 뿐 아니라 호텔, 리조트 등 다양한 자산이 그 투자대상이 될 수 있어요.

 

리츠는 이처럼 부동산에 투자하고, 주 수익원이 부동산에서 나오는 임대소득이기 때문에 주식에 직접 투자하는 것보다 훨씬 안정적이에요. 다만, 리츠는 주식시장에서 주식과 같이 거래되기 때문에, 주식 장이 좋지 않는 경우 같이 가격 조정을 받을 가능성이 커요. 

 

부동산을 직접 투자하게 되면 다양한 리스크에 노출이 되요. 공실이 생기거나 임차인에 의존하는 경우가 생겨 수익률이 떨어지는 경우가 종종 있죠. 하지만 리츠, 리츠펀드는 다수로부터 자금을 모아 다양한 부동산에 투자하게 되면서 분산투자 효과를 일으키죠. 

 

 

 

 

리츠 투자, 어떻게 해야 할까?

 

1. 주식 등 고위험 자산보다는 낮은 수익률

 

 

리츠는 기대수익률이 여타 펀드나 주식투자 기대수익률보다는 낮은 편입니다. 그만큼 안정적이기 때문입니다. 따라서 내가 조금 공격적인 성향이라면 리츠펀드에 모든 돈을 투자하기보다는 절반으로 나누어 절반은 주식 등에 투자하는 것도 방법이 될 수 있습니다. 비율 조정은 나의 투자 성향에 맞게 분배하시면 됩니다.

 

 

2. 공실을 줄이자

 

 

아무래도 부동산 투자에서 가장 큰 리스크는 임차인이 없는 것일 것입니다. 보통 부동산을 구입할 때 대출을 받아 구입하기 때문에 임차인이 들어오지 않으면 각종 비용은 모두 나의 몫이기 때문입니다. 그렇기 때문에 리츠 투자자라면 해당 리츠가 투자하고 있는 부동산은 어디에 있고, 주변 상권은 활성화되어있는지, 공실은 있는지 여부를 같이 조사하시는 것이 필요합니다.

 

 

3. 적립식으로 투자하기

 

 

항상 자산시장은 좋은 수익률을 제공할 때가 있고, 그렇지 않을 때가 있습니다. 그렇기 때문에 주식을 사던 펀드를 사던매월 일정금액씩 나누어서 사는 것이 좋습니다. 그렇게 해야 평단가를 낮출 수 있고, 수익률을 극대화 할 수 있습니다. 만약 내가 가지고 있는 모든 돈을 일시에 투자했는데, 즉시 경제위기가 찾아온다면 다시 평가액에 도달한다고 하더라도 큰 시간 손실을 본 것이나 다름없습니다.